【经纬盘检】购物卡成“洗钱”新工具 警惕诈骗新套路

购物卡因其不记名、易流通和快速变现的特性，被诈骗分子用于新型“洗钱”手段，通过诱骗受害人购买大额购物卡并套现，形成隐蔽的资金转移链条。2025年5月26日，盘州市人民检察院对涉嫌以购物卡“洗钱”的孙某华依法批准逮捕。

案情简介

2025年2月11日，田某在家中刷抖音时，刷到一则关于境外电商高额回报的视频，随后通过视频中的联系方式下载了一款名为“Norachain”的手机APP后，昵称为“运营指导-刘颖”的人主动联系田某，介绍境外电商的运转程序，并指导其注册境外销售店铺。田某按照对方提供的网址进行操作，注册并开始经营境外店铺。

在经营过程中，因境外客户支付的是外币，若田某要提现网店内的盈余，需要购买京东E卡、骆驼E卡、大润发卡等购物卡，将购物卡密码发给“运营指导-刘颖”后兑换成人民币再转到田某的账户。期间，田某成功提现6笔，返利16767元。

然而，随着经营的深入，对方要求支付所谓的“税费”，并以“账户冻结”为由，要求支付40%的解冻金才能提现。最终，田某支付解冻金后发现仍无法提现，被骗41万余元。在家人的提醒下，田某才逐渐意识到被骗，遂报警。

经查，田某购买的骆驼加油卡中有5张(每张1000元)被孙某华使用的手机号绑定并以消费的方式帮助转移。

诈骗手法分析

伪装境外电商，吸引受害人注意：诈骗分子通过短视频平台发布虚假境外电商信息，吸引受害人下载特定APP或访问钓鱼网站。

诱导投资，制造虚假收益：诈骗分子通过前期的小额返利，诱导受害人加大投入，制造“收益稳定”的假象。

设置提现障碍，进一步骗取钱财：当受害人要求提现时，诈骗分子以“账户冻结”“需要支付税费”等理由，要求受害人支付额外费用，进一步骗取钱财。

利用无痕浏览和虚假网址，规避监管：诈骗分子通过无痕浏览和频繁更换钓鱼网址，增加受害人追讨损失的难度。

法律风险提示

参与非法交易涉嫌违法：部分网络诈骗行为可能涉及非法经营、“洗钱”等违法犯罪活动，广大市民应避免参与任何不明来源的交易。

资金损失难以追回：一旦被骗，资金往往被迅速层层转移，追回难度极大。

防范建议

1.理性投资，不贪图高收益：对“高回报、低风险”的投资承诺保持警惕，避免因贪图小利而陷入诈骗陷阱。

2.提高警惕，不轻信陌生链接：不要随意点击短视频中的链接，更不要下载来源不明的APP。

3.通过正规渠道进行交易：选择信誉良好的电商平台进行交易，避免通过个人提供的网址或二维码进行操作。

4.保护个人信息，避免泄露：不要随意泄露手机号、银行账户、身份证号等敏感信息，防止被不法分子利用。

5.发现异常及时报警：如果发现资金异常或被骗，请立即向公安机关报案，并保存好相关证据。

网络诈骗不仅损害个人财产安全，还扰乱了社会经济秩序。我们呼吁广大市民提高警惕，增强防范意识，共同维护良好的网络环境。如果您发现类似诈骗行为，请及时向公安机关或检察机关举报，检察机关将依法保护举报人的合法权益。