百亿传销大案告破，90万人血本无归，主犯潜逃多年终于落网

文|啾啾鹿鸣

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近百万人被卷入，上百亿资金化为乌有。海汇国际，这个曾被包装成“国际金融巨头”的项目，如今被证实是一场彻头彻尾的骗局。

它曾承诺月收益15%，宣称能让普通人“躺着赚钱”，但真相却是，它让无数家庭失去了所有，并亲手将身边最信任的人变成了提款机。

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近百万人上百亿资金，一座用信任和贪婪搭起来的大厦终于塌了。海汇国际这个名字如今像一道疤，刻在无数家庭的账本和心上。

当主犯刘某落网，法律的槌声落下，故事似乎有了结局。但对那近百万被卷入其中的人来说，一切才刚刚开始。这不是一个简单的案子，这是一场大型的人性实验，实验的名字叫“一夜暴富”。

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骗局的开场总是华丽得令人心安。海汇国际横空出世时，披着一身“国际范”的黄金甲。它说自己来自马来西亚，手握金融、珠宝、地产三大产业，甚至请来一位“拿督CEO”站台。

这阵势对那些听不懂金融模型，却看得懂荣华富贵的普通人来说，简直是天降福音。为了让这身黄金甲更亮眼，他们在国内知名的理财博览会上高调亮相，捧回一个花里胡哨的奖杯。

海汇国际

之后悄悄放出风声，说自己是“国家引进”的大项目。他们还说自己跟顶尖外汇平台深度合作，受加拿大金融机构的严格监管。一套套专业术语，一张张精美图表，把这件“皇帝的新衣”缝得天衣无缝。

为什么总有人信？因为骗子精准地戳中了人性的开关——对安逸的渴望，对“躺着赚钱”的幻想。

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当一个西装革履的人告诉你，有一种投资，月收益15%，年化60%，稳赚不赔。那些每天挤地铁、算计水电费、为了孩子补课费发愁的你我，谁能保证心跳不漏掉半拍？

这就像在沙漠里走了三天三夜的人，突然看见一片绿洲。理智会提醒你那是海市蜃楼，可身体已经先一步冲了过去。

透图片来源于网络

海汇国际最毒的地方不是它的高收益承诺，而是它将信任变成了武器。入局的门槛是1500美元，不算高。但你必须通过“上线”的邀请码才能进来。从你输入邀请码的那一刻起，你就成了链条上的一环，再也无法独善其身。

平台设计了一套听起来很科学的模式：你的钱会分成两份，一份进“交易账户”，据说是在国际外汇市场里“搏杀赚钱”。另一份进“保险账户”，号称能“百分百保障本金安全”。

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可致命的魔鬼就藏在这个保险账户里——你的本金根本拿不出来！想把账户里的钱变现？两条路。要么拉更多的新人进来，用他们的本金“对冲”你的收益。要么，把你的账户“转卖”给亲戚朋友。

这听起来像投资吗？不，这分明是让你把身边最信任的人，变成你的“人肉提款机”。

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这个设计逼着每一个参与者，从受害者一步步沦为加害者。为了拿回自己的钱，或者为了赚到那虚无缥缈的超高回报，人们开始疯狂地向身边人伸手。同学、亲戚、朋友，甚至自己的父母，都成了发展的“下线”。

金字塔尖的人在狂欢，用别人的血汗钱堆砌自己的奢侈生活。而塔底的人不仅被压得喘不过气，还要背负着来自亲友的咒骂和决裂。一场雪崩把所有人都埋了进去，只不过有的人埋得深，有的人埋得浅。

海汇

撑起这座百亿大厦的，是一群分工明确的操盘手。开发平台的技术员刘俊伟，动动手指，从平台流水的1%里提成，短短几年就在上海、长沙买下了价值1.4亿的房产。

负责财务的陈姝含，用93张银行卡疯狂转账、洗钱，把一笔笔沾着血泪的资金，通过虚拟币等手段转移到境外。

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而那个藏在幕后、最近才落网的总负责人刘某，早已在案发前，就为自己的逃亡铺好了后路。

他们的专业和高效令人不寒而栗。这不再是几个小毛贼的街头骗术，而是一场融合了金融包装、技术操控和心理控制的现代战争。

最可悲的是直到警方将案件定性为传销，还有大量参与者在群里质问，明明是投资外汇，怎么能叫传销？

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他们不是傻，而是被洗脑了。骗子最高明的地方不是骗走你的钱，而是改造你的思想，让你在被卖了之后，还坚信自己手握真理，替人数钱。

再天花乱坠的故事，也改变不了一个事实：海汇国际本身并不创造任何价值。它所谓的“外汇交易”根本就不存在。

那些诱人的收益，不过是把后来者投入的本金，当作“利息”分发给前面的人。这是一场彻头彻尾的“拆东墙补西墙”的击鼓传花游戏。

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只要鼓声还在响，花还能传下去，骗局就能维持。可一旦流入的资金跟不上利息支出的速度，泡沫就会瞬间破裂。

从2020年起警报声就已此起彼伏。有人发现账户被冻结，有人抱怨提现迟迟不到账。这些都是大厦即将倾覆的征兆。用新钱还旧债的游戏，总有玩不下去的一天。

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压倒骆驼的最后一根稻草，来自衡阳警方的一次偶然检查。2021年9月一个“外汇投资分享会”现场，人们正对着“月收益15%不是梦”的PPT热血沸腾。这个看似寻常的场景，却成了警方撕开百亿骗局的口子。

从一个经纪人开始，顺藤摸瓜，技术骨干、财务总监、幕后主犯……这条用谎言和贪婪编织的链条，被一节一节地斩断。最终这起百亿大案终于告破，大多数嫌疑人也全都落网。

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海汇国际的故事落幕了，但只要人性中的贪念还在

真正应该刻进骨子里的，是认清一个常识：财富自由的路上，没有电梯，只有楼梯。任何承诺“保本高息”“躺着赚钱”的神话，无论它叫“外汇理财”“区块链新经济”还是别的什么时髦名字，内核都一样。

它卖的不是理财产品，而是你心里的侥幸。尤其当一个项目需要你靠“拉人头”来回本和赚钱时，你就该明白，你不是在做投资，你是在赌你的人品。赌赢了，你暂时赚到钱，输掉了亲情友情。赌输了你人财两空。

其实骗局的逻辑往往简单得可笑。只是当巨大利益摆在眼前时，我们太容易选择性失明，太愿意相信自己是那个被命运选中的幸运儿。

毕竟能击垮你的从来不是骗子有多高明，而是你自己心里那个“万一”呢。